En este ejemplo se muestra como preparar un presupuesto con Excel para ayudarnos a planificar nuestras finanzas personales.
1. Ingrese los diferentes tipos de ingresos y gastos en la columna A.
– En la pestaña Inicio, en el grupo Fuente, usted puede ver los diferentes comandos para cambiar el tamaño de letra y el estilo de texto. Haz clic en el borde derecho del encabezado de la columna A para aumentar su ancho..
2. Ingrese la palabra Ene en la celda B2. A continuación, seleccione la celda B2, luego haga Click en la esquina inferior derecha de la celda y arrastre hasta la celda M2. Excel automáticamente agregará los otros meses.
3. Ingrese los datos.
4. Ingrese la función SUMA en la celda B6. Para lograr esto, seleccione la celda B6, escriba el signo igual (=), ingrese SUMA, seleccione el rango B4:B5, cierre con un «)» y presione Enter.
– En la pestaña Inicio, en el grupo Fuente, usted puede añadir un borde superior.
5. Seleccione la celda B6, click en la esquina inferior derecha y arrastre hasta la celda M6. Excel copiará la función y borde a las otras celdas.
6. Ingrese la función SUMA en la celda O4. Recuerde seleccionar la celda O4, escriba =SUMA(, seleccione el rango B4:M4, cierre con un «)» y presione Enter.
7. Arrastre la celda O4 hacia abajo hasta le celda O6.
8. Repetir el paso 5, 5 y 6 para los gastos.
9. Añadir la fila Adicional.
Nota:
- Nosotros creamos dos reglas de formato condicional para resaltar las celdas con valor menos que 0 y mayor que 0. Usted puede seguir el enlace para aprender más acerca del tema.
Recomendaciones para preparar un presupuesto
Planificación previa: Antes de comenzar, establece tus objetivos financieros y determina tus fuentes de ingresos y gastos principales. Tener una comprensión clara de tu situación financiera te ayudará a crear un presupuesto más preciso.
Organiza tus datos: Crea una hoja de cálculo en Excel con categorías específicas para tus ingresos y gastos, como alimentación, vivienda, transporte, entretenimiento, etc.
Registra tus ingresos: En una columna, registra todos tus ingresos mensuales, incluyendo salarios, ingresos adicionales y otros recursos financieros.
Identifica tus gastos: En columnas separadas, registra tus gastos mensuales estimados para cada categoría. Es importante ser detallado y realista.
Fórmulas y cálculos: Utiliza fórmulas de Excel para calcular automáticamente los totales de ingresos y gastos. Por ejemplo, puedes usar la función SUMA para sumar todos los gastos en una categoría.
Monitorea tus gastos: Lleva un registro constante de tus gastos reales y compáralos con tu presupuesto. Esto te ayudará a identificar desviaciones y tomar medidas correctivas.
Ahorro e inversión: Destina una parte de tus ingresos para el ahorro y las inversiones. Esto te ayudará a alcanzar tus metas financieras a largo plazo.
Actualización regular: Revisa y actualiza tu presupuesto periódicamente a medida que cambian tus circunstancias financieras. Esto es especialmente importante cuando se producen cambios en los ingresos o gastos.
Control de deudas: Si tienes deudas, inclúyelas en tu presupuesto y establece un plan para reducirlas. Prioriza el pago de las deudas con tasas de interés más altas.
Educación financiera: Continúa aprendiendo sobre finanzas personales para mejorar tu gestión financiera. Hay muchas fuentes de información y cursos en línea disponibles.
Recuerda que un presupuesto no solo es una herramienta para controlar tus gastos, sino también para lograr tus objetivos financieros y tomar el control de tu futuro económico.